Gestión estratégica para preservar y proyectar tu legado
Somos una Oficina de Familias diseñada por y para familias empresarias, con un enfoque integral en la protección, crecimiento y continuidad del patrimonio familiar.
Nuestros aliados estratégicos
Sabías que…
En México, más del 95 % de las empresas son familiares. De ellas, solo el 33 % llega a la segunda generación, y apenas el 15 % logra alcanzar la tercera.
Más que consultores, somos una familia que entiende los retos y sueños de las familias empresarias de México.
Nuestro propósito es preservar la armonía y el bienestar familiar a través de estrategias patrimoniales, organizacionales, legales y de sucesión que trasciendan generaciones.
Diagnóstico - No hay soluciones genéricas; cada familia, empresa y patrimonio son únicos, y lo primero que haremos será definir el punto de partida para tu estrategia
Estrategia de protección patrimonial - Definidos los criterios y las prioridades de tu familia, propondremos la mejor estrategia para proteger y transmitir el patrimonio por generaciones.
Entrevistas - Para comprender e incorporar los intereses de todos los involucrados, entrevistamos personalmente a cada uno.
Acuerdos y documentación legal - Si no está escrito, no vale. Nosotros te ayudamos a que todo lo que se decida en el proceso de nuestra consultoría, se materialice legalmente.
Institucionalización en la empresa y la familia - Sea en el gobierno corporativo o en el consejo de familia, guiamos el proceso para institucionalizar las relaciones que integran a una familia empresaria y preparar las sucesiones y la integración de la familia en la empresa.
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MDP en patrimonios atendidos
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Años de experiencia acumulada en el equipo
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Empresas asesoradas
Bienvenidos a su Oficina de Familias
Desde la estrategia financiera hasta la sucesión generacional, diseñamos soluciones personalizadas que brindan orden, claridad y protección para lo que más importa: el futuro de tu familia.
¿Qué hacemos?
¿Qué hacemos?
Organizamos tu patrimonio de manera estratégica y eficiente.
Protegemos los activos familiares frente a riesgos financieros, fiscales y legales.
Asesoramos en decisiones de inversión, sucesión y gobierno familiar.
Integramos servicios como planeación fiscal, seguros, filantropía, educación financiera y más.
Conectamos a la familia con una red de especialistas de confianza.
“Proporciona una motivación poderosa para mantener unida a la familia… permite que la familia obtenga beneficios de escala, tanto en el negocio como en áreas como inversión y filantropía.”
Harvard Business Review
Tener una Oficina de Familias
¿Cómo trabajamos?
Nos entrevistamos personalmente con los líderes del proceso de institucionalización familiar y con cada uno de los miembros de la familia involucrados.
1. Entrevistamos
Analizamos exhaustivamente la condición corporativa, y patrimonial de la familia y su empresa a la luz del resultado de las entrevistas.
Así, formulamos un diagnóstico y un plan de trabajo, brindando a la familia recursos como:
- Genograma y Mapa Organizacional
- Matriz de riesgos y seguros.
- Análisis de perfiles de liderazgo
- Inventario Patrimonial
2. Diagnosticamos
Una vez definido el plan de trabajo, comienza a operar la oficina de familia. Entre muchos beneficios, se generarán resultados como:
- La constitución del protocolo familiar
- El arranque del gobierno de la empresa y de la familia
- Arranque del consejo familiar
- Acuerdos entre socios o accionistas.
- Implementación de estrategia de protección patrimonial.
- Implementación de estrategia de planeación fiscal y sucesoria.
3. Empezamos
01/
Planeación Patrimonial y Sucesoria
Estructuramos tu patrimonio de forma eficiente, considerando aspectos legales, fiscales y financieros.
02/
Inversiones y Gestión de Activos
Diseñamos e implementamos estrategias de inversión personalizadas para preservar y hacer crecer el patrimonio de nuestras familias a lo largo del tiempo.
03/
Gobierno Corporativo y Familiar
Acompañamos a las familias en la definición, implementación y evolución de modelos de gobierno corporativo y familiar adaptados a su realidad, valores y visión de futuro.
04/
Bienestar y Armonía Familiar
Nuestro enfoque integral no solo se centra en la gestión de patrimonios, sino que también promueve la armonía familiar y el equilibrio emocional, esenciales para tomar decisiones de empresa inteligentes y sustentables.
05/
Gestión de Riesgos y Seguros
Nuestra gestión de riesgos y seguros no se trata solo de pólizas, sino de ofrecerte tranquilidad y proteger lo que has construido, lo que amas y lo que está por venir.
FAQs
Una Oficina de Familia es una estructura profesional que gestiona de forma integral el patrimonio de la familia empresaria y la acompaña en un proceso de asesoría y servicio permanente.
Su objetivo es preservar, hacer crecer y planificar el legado familiar a lo largo de generaciones. Sus funciones se centran en tres principales, pudiendo ser en todas o solo en alguna:
1) brindar soporte a la familia y a sus miembros en una diversidad de materias para satisfacer sus necesidades que van más allá de la operación del negocio;
2) asistir en la administración y planeación del patrimonio, en aspectos que van, por ejemplo, desde la administración de bienes vacacionales compartidos, hasta la conformación de una estrategia de inversión para los excedentes o dividendos arrojados por el negocio; y,
3) implementar estructuras y procesos de gobierno y buenas prácticas tanto para la empresa como para la familia en aras de lograr la institucionalización de la empresa familiar.
La diferencia entre el single family office y una Oficina de Familias, es que mientras que el primero sirve únicamente a una sola familia, la oficina de familias es una entidad profesional que atiende los intereses de diversas familias, compartiendo estructura y experiencia, lo que permite acceder a un equipo altamente cualificado y diversificado a un coste más eficiente, sin renunciar a la personalización.
Existen distintos indicadores o momentos que evidencian que podría ser necesario pensar en trabajar con una Oficina de Familias:
1. Cuando las necesidades de la familia o la complejidad del patrimonio, comienzan a plantear requerimientos o retos que cada vez es más difícil de atender por parte de los miembros de la familia que están en las posiciones operativas de la empresa, o por los propios empleados del negocio.
2. Cuando para atender las necesidades de los miembros de la familia se requiere de un alcance, una experiencia o una especialidad superior a la que ordinariamente se conseguía con la propia estructura profesional de la empresa.
3. Cuando se necesita de soporte profesional para lograr una adecuada organización y convivencia entre los miembros de la familia según sus diversos roles con relación a la empresa o el patrimonio (propiedad, administración, operación y relación familiar).
Esto se intensifica conforme empieza a producirse una interacción real entre diversas generaciones de la familia y comienza a parecer apremiante la necesidad de establecer reglas claras para la sucesión o el involucramiento en la empresa.
Una Oficina de Familias ofrece un servicio integral, independiente y totalmente alineado con los intereses del cliente.
A diferencia de los bancos o gestoras tradicionales, no comercializamos productos propios ni cobramos comisiones por colocación.
Nuestra única prioridad es proteger y hacer crecer el patrimonio de nuestras familias y atenderles en sus necesidades específicas.
Además, es importante perder de vista que la Oficina de Familias no solamente atiende el ámbito de las inversiones o la gestión del patrimonio, sino que además brinda servicios profesionales para el soporte de las necesidades de la familia en una diversidad de materias, y atiende los aspectos propios del gobierno corporativo y familiar de la familia empresaria.
Por eso, de hecho, en materia de inversiones ordinariamente trabajamos junto con nuestros aliados que son asesores en inversiones independientes regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
No. Nuestro modelo es flexible y se adapta a las necesidades de cada familia. Podemos actuar como asesores globales o como apoyo en áreas específicas (inversiones, asesoría legal, desarrollo organizacional, sucesión, etc.), trabajando de forma coordinada con los asesores, bancos o casas de bolsa existentes si así se desea.
Un seguro, un fideicomiso, la redacción legal de un documento corporativo e inclusive un testamento; por sí mismos pueden parecer un commodity, pero lo que realmente hace la diferencia es cómo se integran en una estrategia patrimonial.
Cuando se contratan instrumentos fuera de nuestro acompañamiento:
- Se corre el riesgo de que el plan quede incompleto o desarticulado, sin cubrir las necesidades reales de la familia.
- No hay garantía de que los proveedores externos comprendan el contexto familiar, empresarial y patrimonial completo.
- El resultado puede ser un conjunto de productos sueltos, en lugar de un sistema sólido que respalde el legado. En nuestra experiencia las familias que han optado por articular sus propias soluciones han regreso en búsqueda de nuestra integración pues terminan confundidos y desgastados por el tiempo, conocimiento y expertisse requerido para articular la estrategia.
Por eso recomendamos que la implementación se realice bajo nuestra supervisión, con aliados que nosotros coordinamos. Esto asegura que todo esté alineado y que el patrimonio quede protegido de manera integral.
Porque en Mureddu Oficina de Familias no trabajamos desde la venta de un producto o un servicio aislado, sino desde una visión integral y estratégica del patrimonio familiar. Mientras que un agente de seguros, un notario o un fiduciario suelen atender solo una parte de la ecuación, nuestro enfoque une todas las piezas: protección, fiscal, sucesión, gobierno familiar y continuidad empresarial.
Implementar con nosotros significa:
- Estrategia antes que producto: no recomendamos instrumentos financieros o legales por separado, sino como parte de un plan integral diseñado para tu familia.
- Supervisión y coherencia: aseguramos que seguros, fideicomisos, testamentos y acuerdos estén alineados entre sí, evitando duplicidades, huecos o contradicciones.
- Neutralidad y confianza: representamos a la familia, no a una institución. Nuestro compromiso es con sus intereses y con la preservación de su legado.
- Red de aliados especializados: trabajamos con notarios, fiduciarios, aseguradoras en México y el extranjero, siempre seleccionando lo que mejor conviene al cliente, bajo nuestra supervisión.
En resumen, nosotros diseñamos y dirigimos la estrategia, y los aliados ejecutan bajo una misma visión. Esto asegura que el plan patrimonial funcione como un todo y cumpla su objetivo: proteger y dar continuidad al legado familiar.
No existe un requisito o restricción relacionada a un patrimonio mínimo. No obstante, hemos identificado que los perfiles familiares que comienzan a requerir atención en alguno de los ámbitos de consultoría propios de una oficina de familias, suelen darse alrededor de patrimonios netos de 50 mdp.
La discreción es uno de los pilares fundamentales de nuestro trabajo. Todos nuestros procesos, relaciones y herramientas están diseñados para garantizar la máxima confidencialidad y seguridad en nuestros servicios.
Uno de los principales objetivos de una Oficina de Familias es ahorrarte tiempo, reducir complejidad y darte claridad para tomar decisiones, no generarte más trabajo.
Al inicio, será necesario dedicar algo de tiempo a:
1. Compartir información clave sobre tu patrimonio, objetivos y estructura actual
2. Definir tus prioridades personales, familiares y financieras.
3. Participar en algunas reuniones estratégicas con nuestro equipo, incluyendo a los diversos miembros de tu familia.
Una vez definida la estrategia, la dedicación requerida por tu parte disminuye significativamente. Nosotros nos encargamos de coordinar, ejecutar, supervisar y reportar. Tú decides el nivel de involucramiento que quieres tener: desde una supervisión activa hasta una delegación total con informes periódicos.
En cuanto a recursos, trabajamos con una estructura de honorarios clara y personalizada. La inversión depende del nivel de servicio y las necesidades específicas de tu familia. Pero lo que sí garantizamos es que nuestro trabajo se centra en crear valor real, proteger tu patrimonio, ayudarte a tomar decisiones informadas que logren la trascendencia de tu familia en su patrimonio y su empresa.
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